O elo mais importante do sistema bancário e sua gestão em qualquer país é o banco central. As funções dessa instituição são diversas e bastante interessantes, pois os assuntos que ela trata situam-se em diversas esferas da vida econômica do Estado. Sua principal tarefa é garantir a estabilidade da moeda nacional no país e manter sua taxa de câmbio no mercado externo.
Na maioria dos casos, o órgão financeiro não está diretamente subordinado ao Estado. Muitas vezes, formalmente, o proprietário da propriedade do banco é algum órgão estatal, mas geralmente os acionistas são pessoas físicas. As principais funções do banco central do país são extremamente importantes e são as mesmas para quase todos os estados:
- primeiramente, o Banco Central é o emissor das notas que opera no país, ou seja, grosso modo, imprime dinheiro;
- em segundo lugar, atua como um "banco dos bancos", atende às necessidades das instituições financeiras comerciais e monitora a estabilidade do sistema como um todo, assumindo a preservação das reservas obrigatórias;
- terceiro, atua como condutor da política monetária do estado, no qual está engajado na implementação de uma série de ações.
Então é basicamente isso que qualquer banco central faz. As funções que desempenha na condução da política monetária também são dignas de nota e interessantes, pois refletem a sua relação com os bancos comerciais.
O Banco Central controla a inflação e a taxa de câmbio da moeda nacional, e faz isso com a ajuda de três instrumentos financeiros:
- Gestão da oferta monetária. Muito dinheiro reduz a demanda por ele e reduz seu valor. Como resultado, a moeda no mercado externo fica mais barata e a inflação acelera. Uma ferramenta grosseira que afeta seriamente os processos em uma economia de mercado.
- Gerenciamento da taxa básica de juros e reservas obrigatórias. Ao diminuir e aumentar esses dois indicadores, o Banco Central também controla o "preço" do dinheiro e regula o funcionamento do sistema bancário, influenciando a oferta e a demanda nos mercados monetário e de commodities.
- Intervenções cambiais. O instrumento mais utilizado, que tem um efeito bastante insignificante sobre a inflação, mas ajuda a controlar a taxa de câmbio da moeda nacional. Ao comprar ou vender uma reserva ou moeda nacional em mercados abertos, o Banco Central pode influenciar sua massa na economia e, consequentemente, seu preço. Além disso, ele pode estar envolvido na compra e venda de títulos emitidos pelo governo.
O banco central, cujas funções, dependendodo país pode ser mais estreito ou mais amplo, é claro, é um órgão indispensável no sistema financeiro e de crédito do Estado. Além dos bancos comuns, empresta ao Estado tomando empréstimos no mercado interno e vendendo títulos do governo emitidos pelo Tesouro ou órgão similar. As funções do Banco Central da Rússia, e provavelmente também de outros países, não terminam aí. A maioria dos Bancos Centrais também está envolvida na coleta e publicação de informações estatísticas relacionadas a indicadores macroeconômicos, estabelecimento de cotações de moedas oficiais e outras tarefas adicionais.
No sistema econômico de qualquer país, é difícil encontrar um órgão que lide com as mesmas coisas importantes que o banco central. As funções que ele desempenha e as tarefas que ele resolve são tão importantes que sem elas, talvez, em uma economia de mercado, o Estado simplesmente não possa existir.
