Riscos do projeto: exemplo, avaliação de risco, análise de possíveis eventos

2024 Autor: Henry Conors | [email protected]. Última modificação: 2024-02-12 12:01

Este artigo falará sobre os riscos do projeto, serão dados exemplos, como se costuma dizer - "da vida". Para gerenciar o processo de execução do trabalho, sempre são definidos os mesmos objetivos: economizar tempo e dinheiro investido. Para minimizar os riscos do projeto, cujos exemplos são muito numerosos, cria-se a gestão de riscos, munida de uma metodologia especial. E isso se soma ao fato de que o patrocinador do projeto verá a eficácia desse trabalho. Qualquer evento perigoso é suscetível de ocorrer, mas não é fato que seu impacto na condução do trabalho será necessariamente negativo. De tempos em tempos, os riscos positivos do projeto também são observados. Exemplo: um projeto de repente tem um verdadeiro especialista que vai esmagar todo o trabalho feito em pedacinhos, mas no final irá acelerar significativamente a aparência dos resultados e adicionar qualidade a eles.

Como prever a probabilidade?

Risco é um evento probabilístico que pode acontecer de forma garantida ou repentina. Não é tão difícil prever os riscos garantidos do projeto. Exemplo: software licenciado quase sempre sobe de preço no final do ano. É até difícil chamar isso de risco - é antes um dado que deve ser levado em consideração no planejamento de recursos.

Mas também há exemplos realmente perigosos dos riscos de um projeto de investimento, que são quase impossíveis de prever. Por exemplo, uma diminuição da solvência da população e uma perda de demanda pelos produtos do projeto, então será necessário regular os preços ou tomar outras medidas bastante dolorosas.

Quaisquer projetos relacionados a investimentos não podem deixar de se referir ao tempo futuro e, portanto, nunca há certeza nos resultados previstos. Pode ser afetado tanto pela inflação quanto pelo colapso da crise econômica, bem como por qualquer evento de força maior: desastre natural, incêndio e similares. Não faz sentido esperar um evento desses, mas você ainda precisa estar pronto. Além disso, problemas menores ainda necessariamente acontecem à medida que o projeto de investimento é implementado.

Exemplos de riscos: fabricantes concorrentes apareceram no mercado em grande quantidade. Como ser? Apenas os incentivos de fornecimento salvarão o projeto. Ou aconteceu algo que não era esperado (mudanças externas de qualquer natureza podem ter um impacto - desde inflacionário, político, social, comercial até o surgimento repentino de novas tecnologias): claramente não haverá recursos suficientes para continuar o projeto. Aqui, com certeza, será necessário suspender levemente o desenvolvimento do projeto com o adiamento do lançamento pelo período necessário. Em suma, há sempre algum risco.

Avaliação de risco do projeto

O exemplo de predestinação dado acima, quando o custo do software está planejado para aumentar, é muito típico. Existem técnicas que permitem avaliar e antecipar muitas e não tão simples situações. Aqui está um exemplo de uma avaliação de risco do projeto com uma posição específica selecionada. Qualquer projeto de investimento implica, antes de tudo, a visão do investidor, e não dos intermediários e do empreendedor que executa o projeto.

O primeiro passo é considerar a situação macroeconômica - tanto no país anfitrião quanto no mundo como um todo, se os riscos do projeto forem avaliados. Um exemplo do anúncio de sanções está diante dos olhos de todos. Se a situação for considerada com cuidado, pode-se supor com precisão quão bem ou mal a economia se desenvolverá.

A seguir, é feita uma análise da situação do setor onde o projeto deve ser executado com gerenciamento de riscos. Um exemplo disso pode ser as empresas operando com sucesso em nossas difíceis condições de crise global e inúmeras sanções, onde a pesquisa de marketing necessária foi realizada a tempo, uma análise detalhada das atividades dos concorrentes foi feita, os preços foram previstos, seus próprios e outras tecnologias foram analisadas, e todas as medidas foram tomadas para superar com sucesso as dificuldades no caso de um súbito novos produtos dos concorrentes.

O próximo passo é examinar o próprio projeto de investimento, considerando-o do ponto de vista da produção. Todos os cenários possíveis para implementação são considerados, o ideal é selecionado sempre que possívelgerenciamento de riscos do projeto. Exemplos desse tipo de trabalho são conhecidos por todo empreendedor e gerente de projeto, pois esses são os fundamentos da atividade empreendedora. No entanto, isso não é tudo. É impossível prescindir de um estudo detalhado das atividades comerciais e de produção: estoques de materiais e matérias-primas, tecnologia de produção, bem como vendas, custos de produção e muito mais.

Especificidade e incerteza

Assim que um projeto apresenta variabilidade nas decisões, bem como nos resultados, ele automaticamente entra na categoria de incerto e arriscado. Exemplos específicos de análise de risco do projeto podem não ser fornecidos, pois cada novo caso é único, as circunstâncias e condições são diferentes em todos os lugares. Na maioria das vezes, os criadores do projeto acreditam que não é necessário calcular os riscos por muitos anos - a gestão futura da empresa se preocupará com isso. Isso não é totalmente justo, o que significa que está errado.

Para a completude da análise dos riscos de um projeto de investimento, utilizando o exemplo de um empreendimento específico, só pode ser demonstrado que, além de determinar os riscos, são traçadas as medidas necessárias para minimizá-los. Naturalmente, cada empreendimento tem riscos e atividades que não são semelhantes àquelas com as quais os vizinhos estão quebrando a cabeça. No entanto, os conceitos de incerteza e risco são um pouco diferentes um do outro. A primeira é uma certa imprecisão das informações ou sua incompletude na identificação dos riscos do projeto. Os exemplos geralmente lidam com condições de implementação. E risco é a ocorrência no curso da implementação de condições que necessariamente levam a certas consequências negativas ou paratodo o projeto ou para participantes individuais.

Isso significa que a incerteza é uma característica objetiva que afeta absolutamente qualquer participante igualmente. Também pode ser um risco financeiro do projeto. Exemplo: O preço futuro de uma matéria-prima não é determinado. Isso, é claro, afetará muitos participantes do projeto em vários graus: o preço do combustível, por exemplo, forçará um deles a abandonar o projeto por completo, enquanto o outro ainda assumirá o risco. Assim, esse risco é muito mais subjetivo, embora a incerteza usual o tenha causado.

O impacto do risco no projeto

Risco está necessariamente associado a consequências negativas subsequentes. Exemplos dos riscos de um projeto social (e muitos outros): perdas, atrasos na implantação do projeto e afins. Há outra interpretação: é a possibilidade de absolutamente quaisquer desvios - positivos ou negativos - nos indicadores dos valores projetados.

Risco, segundo essa interpretação, é a possibilidade de perigo, um evento que vai acontecer ou não. Se isso acontecer, haverá opções para as consequências: um resultado positivo (por exemplo, lucro ou qualquer outro benefício), um resultado negativo (perdas, danos, perdas, etc.), um resultado zero (quando o projeto acabou ser sem perda ou sem lucro).

Durante a análise de ameaças financeiras ou organizacionais, a identificação dos riscos do projeto é de grande importância. Um exemplo da oposição mais bem-sucedida a condições negativas de qualquer tipo só pode ser dado por uma equipe onde a documentaçãotodos os participantes estão engajados na identificação das características dos riscos que representam uma ameaça. Além disso, esse processo continua constantemente, em todas as etapas do projeto. Em primeiro lugar, é feita uma análise da documentação - planos de projeto, dados de contratos anteriores, etc.). A partir daqui, as primeiras e principais entradas aparecem na análise.

Praticamente toda a documentação do projeto pode servir como fonte de informações de risco, desde descrições de produtos e metas de premissas até dados históricos. O método de coleta de informações mais eficaz é usado. Pode ser o método Delphi, brainstorming, várias enquetes e afins.

Também é realizada análise de checklists, que contém uma lista de riscos para tais projetos. Na Internet, por exemplo, você pode encontrar um grande número deles. Em seguida, é formado um registro dos riscos do projeto. Os exemplos de registro contêm não apenas uma lista detalhada de riscos, mas também uma lista de possíveis estratégias de resposta se os riscos forem identificados. E por fim, é realizada a análise final - quantitativa e qualitativa.

Estrutura de decomposição de risco

Para identificar riscos, categorizá-los e fazer uma análise, é utilizada uma estrutura hierárquica como uma árvore de riscos. Exemplos de projetos com riscos gerenciados apresentam uma análise qualitativa, que proporciona um processo completo de identificação e sistematização até os menores níveis de detalhamento e ligações rastreáveis com os demais elementos do projeto. Semelhante à estrutura analítica do trabalho: gestão organizacionalprojeto, detalhamento de custos do projeto, recursos do projeto e assim por diante. Apenas os elementos da árvore são classificados por importância e por natureza.

O gerenciamento de projetos moderno envolve o uso de modelos genéricos para detalhar os riscos do projeto. A tecnologia para criar essa árvore de risco é muito semelhante à tecnologia para dividir o trabalho. Os elementos hierárquicos às vezes são substituídos por uma simples lista de riscos esperados do projeto, mais frequentemente por uma estrutura hierárquica não muito complexa de dois ou três níveis.

No entanto, o nível inferior é sempre o risco quantificado ou a descrição do risco do projeto. Os exemplos podem mostrar um ou mais eventos no agregado, mas sempre com consequências visíveis. A árvore de trabalho e a árvore de risco são desenvolvidas sobre o material de uma variedade de bases de decomposição. Estas são importância, prioridades, significância, a necessidade de uma análise mais profunda, a natureza das consequências, respostas e assim por diante.

Elementos de um plano de gerenciamento de projetos

Um desses elementos é o registro de riscos do projeto. Exemplos na prática de negócios podem ser encontrados em todos os lugares. Em primeiro lugar, é um documento que contém os resultados de uma análise qualitativa e quantitativa dos riscos, bem como um plano de resposta às suas consequências, caso ocorram.

O registro de riscos detalha todos os perigos suspeitos com uma descrição detalhada, categoria, causa, nível de probabilidade, impacto positivo ou negativo nos objetivos finais. É claro que todo risco percebido vem comrespostas previstas. Também indica o estado atual. Este é um dos principais elementos do plano de gerenciamento do projeto.

Uma etapa separada do gerenciamento de riscos é sua avaliação pelos participantes do projeto. Quando grandes investimentos de capital são feitos, o nível de incerteza é muito alto e os métodos probabilísticos e estatísticos são claramente insuficientes aqui. Além disso, ainda há poucas informações iniciais sobre as origens do projeto e é muito difícil prever situações únicas.

Matriz de Risco

É nesses momentos que a teoria dos jogos vem em socorro, uma tendência à parte da matemática aplicada do início do século XX é uma metodologia onde a matriz de recompensas é aplicável usando as ideias e métodos da teoria dos jogos, como bem como a matriz de riscos do projeto. Os exemplos mostram o mesmo uso de elementos da matemática aplicada.

Com a ajuda deles, soluções ótimas são modeladas caso surja alguma incerteza. Por exemplo, pode-se considerar as ações alvo de um lado ou outro, estudando precisamente seus interesses, enquanto todos os lados estão em conflito se seus objetivos estiverem em pólos diferentes.

Esta é uma teoria muito interessante e até fascinante que é constantemente usada na resolução de problemas práticos, uma espécie de método para encontrar soluções que vêm de interesses conflitantes e ações racionais.

A primeira forma de classificar os riscos

É necessário distribuir os riscos e classificá-los desde o início do processo de preparação de documentos contratuais e construção de um plano de negócios. O que significa"classificar riscos"? Essa é a distribuição usual deles de acordo com certas características e critérios em diferentes grupos para que os objetivos estabelecidos sejam alcançados. Por exemplo, é aconselhável separar os riscos, prevendo o possível resultado do impacto de cada um deles no decorrer do processo de investimento.

Os riscos podem ser líquidos quando o resultado for zero ou negativo. Isso inclui cataclismos como terremoto, tsunami e fatores naturais semelhantes, incêndio, inundação e outros choques naturais, emissões de gases nocivos e outros desastres ambientais, mudança de regime no país, inadimplência e muitas outras razões políticas que afetam a economia como um todo e negócios de qualquer nível, uma variedade de acidentes de transporte. Alguns riscos comerciais também são classificados como puros, como roubo, sabotagem causando danos ao patrimônio, quebras de equipamentos e outras falhas de produção, atrasos no pagamento, atrasos na entrega de mercadorias em riscos comerciais.

Outro grupo - riscos especulativos, caracterizam-se pela possibilidade de obter resultados positivos e negativos. Os riscos financeiros são representados de forma mais clara aqui, pois são uma parte importante dos riscos comerciais. Há um segundo critério necessário para a classificação. Esta é a razão pela qual o risco surgiu em tudo. Dependendo desses motivos, aparecem os seguintes tipos: riscos comerciais, riscos de transporte, riscos políticos, ambientais e naturais.

A segunda forma de classificar os riscos

Outra maneira de compartilhar o riscoprojeto de investimento interno e externo. Estas últimas estão associadas a uma situação pouco estável da economia, bem como à precariedade da legislação económica, condições de investimento insuficientemente favoráveis e a incapacidade de utilizar livremente os lucros. Os riscos externos associados à economia externa são criados por uma situação em que podem ser introduzidas restrições comerciais, fronteiras fechadas e similares.

Há também um alto nível de riscos externos com a incerteza do quadro político e existe a possibilidade de sua acentuada deterioração. Não depende da vontade do investidor e de qualquer mudança nas condições climáticas, repletas de desastres naturais. E, claro, há um grande risco quando as condições de mercado flutuam - taxas de câmbio, preços, PIB e assim por diante.

Os riscos internos de um projeto de investimento podem ser vários fatores em menor escala, mas também com consequências muito, muito dolorosas. Um terremoto não acontece com tanta frequência quanto os erros dos próprios participantes do projeto. Por exemplo, se a documentação do projeto não estiver completa o suficiente, ou pior ainda, não difere em precisão.

Sempre há riscos técnicos e tecnológicos na produção - falhas de equipamentos, acidentes, casamento e afins. Se a equipe do projeto agir como Pike, Cancer e Swan agiram na fábula de Krylov, ou seja, se a seleção inicial dos participantes foi feita incorretamente; se as metas não forem definidas na equipe, os interesses não estiverem focados no principal, e o comportamento dos participantes do projeto prejudicar a causa comum, corre-se o risco de que as metas estabelecidas não sejam alcançadas.

Vai se transformar em um grande desastrerisco se as prioridades mudarem durante a implementação do projeto, se o apoio da gestão for perdido. Se a reputação empresarial da equipe como um todo ou de seus membros individuais deixar muito a desejar, se não houver precisão e integridade das informações financeiras, os riscos internos aumentam. Se os preços ou a demanda dos produtos, bem como as capacidades dos concorrentes, não forem avaliados corretamente, os riscos certamente trarão consequências negativas.

Terceira forma de classificação

Finalmente, é possível classificar os riscos de acordo com sua previsibilidade. Existem riscos que são externamente imprevisíveis e externamente previsíveis. A primeira inclui ações governamentais inesperadas para regular a produção, padrões de produção e design, ações no campo da proteção ambiental, uso da terra, tributação e preços. E esta lista pode ser continuada por um longo tempo. É claro que os desastres naturais afetam o grau de risco. Mas mais frequentemente - crimes: recusa em trabalhar, ameaças, intimidação, violência, etc.

De repente, uma variedade de causas ambientais e sociais de riscos aparecem, ameaçando consequências negativas. Há também falências de empreiteiras, devido às quais a infraestrutura necessária para a execução do projeto não é criada a tempo. Há também grandes erros na definição das prioridades do projeto.

Riscos aparentemente previsíveis também compõem uma lista bastante extensa. Um exemplo dos riscos de projeto mais comuns é o risco de mercado, quando as oportunidades pioram: quando as matérias-primas são recebidas, quando seu custo aumenta, quandoexigências dos consumidores, com o fortalecimento de concorrentes e a perda de posições próprias no mercado. Aqui também você pode listar por um longo tempo.

Os riscos operacionais também são bastante previsíveis. Muitas vezes há desvios dos objetivos principais, a segurança é violada. Também acontece que elementos individuais do projeto não podem ser mantidos em funcionamento. As consequências sociais e ambientais dos riscos emergentes são sempre negativas. Existe um perigo previsível de desvios na taxa de inflação daqueles valores para os quais o cálculo foi feito. Com bastante frequência, atualmente há mudanças negativas na tributação das empresas.

Conclusões

No entanto, durante a implementação do projeto, não é dada uma única incerteza das condições. Portanto, é necessário monitorar constantemente as condições em que o projeto está sendo implementado, é necessário ajustar os dados, cronogramas de trabalho, e também monitorar atentamente as condições de relacionamento entre os participantes do projeto. A situação a seguir pode ser considerada um exemplo de avaliação de risco de um projeto de investimento.

Sugerir um incêndio no escritório de uma empresa ou planejar uma retirada repentina dos subsídios de um patrocinador seria estranho, embora as consequências para o negócio de tal risco pareçam terríveis. A probabilidade é baixa, o risco está no nível "amarelo". Mas se o software não chegar a tempo, o projeto sofrerá muito. Acontece com muito mais frequência. O nível de risco é claramente "vermelho". Mas o principal é que esse risco pode ser completamente evitado durante o trabalho normal dos participantes do projeto. probabilidade de risco -cálculo da possibilidade de sua implementação de 0 a 100%.

Quando um projeto está sendo implementado, uma tarefa substitui outra, e com elas os tipos de riscos também mudam. Portanto, a análise deve estar sempre presente, e o mapa de risco deve ser transformado conforme necessário. Isso é de particular importância no estágio inicial da implementação do projeto: quanto mais cedo os riscos forem identificados, mais oportunidades para se preparar para eles. Tudo isso reduz as perdas.