Hoje, o problema da circulação criminosa de dinheiro é bastante agudo tanto em nível regional quanto em nível global - entre países. Várias organizações internacionais estão engajadas no combate a essas operações ilegais. No artigo, veremos mais de perto as atividades do GAFI - este é um grupo de desenvolvimento de medidas de natureza financeira para combater a lavagem de dinheiro. É difícil superestimar sua importância, pois faz o possível para se opor ao financiamento de grupos criminosos e ao terrorismo em todo o mundo.
O que é isso
Segundo a definição geral, o GAFI é uma organização internacional engajada na elaboração de normas mundiais no campo do combate à lavagem de dinheiro e no apoio financeiro a organizações terroristas. Além disso, o GAFI está empenhado em avaliar os sistemas nacionais em relação aos padrões internacionais estabelecidos. A principal ferramenta na atividade descritaQuarenta recomendações na área de ABC/CFT são consideradas para a organização, que são cuidadosamente revisadas (aproximadamente a cada cinco anos). O Presidente do Grupo GAFI é Santiago Otamendi.
Histórico de ocorrência
Já em 1989 do século passado, de acordo com a decisão dos países incluídos no "Big Seven", foi formado o GAFI. Isso significou o surgimento de uma instituição internacional, a quem foi confiada a missão de desenvolver e implementar normas internacionais no campo da ABC/CFT. Mais de trinta e cinco estados e duas organizações internacionais fazem parte do grupo. Cerca de vinte organizações e dois poderes atuam como observadores.
Estrutura e atividades
O Grupo GAFI realiza constantemente reuniões plenárias pelo menos três vezes por ano, nas quais são tomadas determinadas decisões. Também a ferramenta deste instituto são seus grupos de trabalho:
- por tipologia;
- Avaliação e Implementação;
- financiamento terrorista;
- sobre o estudo da cooperação internacional.
GAFI também é uma organização que interage ativamente com o Banco Mundial, o Fundo Monetário Internacional e o Escritório das Nações Unidas para Combate ao Crime e Tráfico de Drogas. Todas essas estruturas desenvolvem e implementam programas de combate à lavagem de dinheiro e investimentos em atividades criminosas.
Um dos instrumentos mais importantes do GAFIsão várias unidades de inteligência financeira (ou FIUs) que são responsáveis por coletar e examinar informações financeiras dentro de um único país para procurar e detectar "migrações" de dinheiro ilegal.
Associação do GAFI
Mais de 35 países são membros do mundialmente famoso Grupo GAFI. Os países participantes são: Austrália, Nova Zelândia, Ásia e Europa, EUA, México, Brasil, Argentina, África do Sul e Federação Russa. Este último é membro do GAFI desde junho de 2003. Além dos países, isso inclui duas organizações internacionais: o Conselho de Cooperação dos Estados Árabes do Golfo e a Comissão Europeia.
Vale ress altar que foi por iniciativa da Rússia que em 2004 o Serviço Federal de Monitoramento Financeiro participou das atividades do GAFI em nome da Federação Russa.
Recursos das recomendações
Os documentos do instituto internacional contêm materiais, nomeadamente um conjunto de medidas organizativas e jurídicas que devem ser tomadas em cada país para criar um regime eficaz de combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo. Tais características de medidas como universalidade e complexidade são expressas da seguinte forma:
- Cobertura máxima de questões de combate à lavagem de dinheiro;
- relação com outras convenções internacionais, atos de organizações internacionais relevantes envolvidas em ABC/CFT, resoluções do Conselho de Segurança da ONU, etc.;
- Permitir que os países adotem políticas flexíveis,resolvendo essas questões, levando em consideração as características nacionais e as especificidades do ordenamento jurídico.
Todas as recomendações do GAFI não substituem de forma alguma resoluções semelhantes de outras organizações e não as duplicam. Pelo contrário, eles reúnem os princípios, desempenhando um papel muito importante no processo de codificação das regras e regulamentos ABC/CFT. De acordo com uma das resoluções do Conselho de Segurança, as 40 recomendações do GAFI são consideradas obrigatórias para todos os estados membros da ONU, sem exceção.
Como foi desenvolvido
As quarenta recomendações foram originalmente criadas quando foi necessário, em 1990, desenvolver regras e proteger os sistemas financeiros de criminosos que lavavam dinheiro com a venda de drogas. Mais tarde, ou seja, seis anos depois, os padrões do GAFI foram revisados devido a mudanças na tecnologia, surgimento de novas tendências e formas de lavagem de finanças.
Em outubro de 2001, o GAFI ordenou primeiro oito e depois nove recomendações especiais sobre o combate ao financiamento do terrorismo.
As normas do grupo foram revisadas pela segunda vez já em 2003 e foram reconhecidas em cento e oitenta países. No momento, são considerados o padrão internacional de combate à lavagem ilegal de dinheiro e ao financiamento de organizações terroristas.
Subtipos de recomendações
Toda a lista de GAFI (em particular, padrões) pode ser dividida em vários grupos:
- coordenação e políticaem relação ao combate a fluxos de dinheiro ilegais;
- lavagem de dinheiro e confisco;
- financiamento terrorista;
- uma série de medidas preventivas;
- propriedade transparente e atividades de pessoas jurídicas;
- cooperação internacional;
- responsabilidade e autoridade das autoridades competentes e outras medidas.
Grupos regionais
Para monitorar cuidadosamente os fluxos de caixa e transações internacionais e impedir atividades criminosas a esse respeito, existem grupos regionais especiais como o GAFI. Eles contribuem para a disseminação de padrões internacionais em todo o mundo. Cada um dos grupos trata de sua região específica e estuda as especificidades da circulação do dinheiro. Além disso, são realizadas avaliações mútuas dos sistemas financeiros nacionais quanto ao cumprimento das normas e estudo das tendências atuais.
Quais são essas bandas? No total, são oito no mundo: Ásia-Pacífico, um grupo na América do Sul, Eurásia, um grupo na África Oriental e do Sul, um grupo no Oriente Médio e Norte da África, um Comitê de Peritos do Conselho Europeu, um grupo caribenho e um grupo na África Ocidental. Outro, para combater a lavagem de dinheiro na África Central, ainda não recebeu reconhecimento e não se tornou parte do estilo regional do GAFI.
Lista Negra
Uma das atividades da instituição descrita é estudar quais países e organizações não cumprem as recomendações do GAFI. Em outras palavrasos chamados países e territórios não cooperativos são determinados, sua lista é compilada, que é chamada de "negra". A inclusão de um estado nesta lista não leva à aplicação de sanções, mas indica o grau de confiança neste país por parte dos investidores estrangeiros.
A inclusão ou exclusão da lista negra é realizada nas reuniões do GAFI de acordo com os seguintes critérios estabelecidos em 2000:
- lacunas na regulação financeira - podem ser transações em sistemas de pagamento sem a necessária autorização;
- obstáculos legislativos, como a impossibilidade de identificar o proprietário da empresa;
- obstáculos na cooperação internacional - isso inclui a proibição de fornecer informações sobre a empresa no nível legislativo;
- Inadequação das medidas de combate à lavagem de dinheiro, por exemplo, qualificação insuficiente do pessoal, corrupção, etc.
De acordo com as estatísticas mundiais e os dados do Banco Mundial sobre a economia paralela, mais de dez trilhões de dólares em bens e serviços são produzidos e fornecidos todos os anos.
