Inflação e deflação: conceito, causas e consequências

2024 Autor: Henry Conors | [email protected]. Última modificação: 2024-02-12 11:55

Em uma situação econômica instável ou crise, as pessoas costumam falar sobre inflação e deflação. Basta adivinhar o significado que diferentes pessoas atribuem ao conceito de inflação. Na maioria das vezes você ouve que é o "culpado" de quase todos os problemas da economia do país. É isso mesmo?

O que é deflação? Isso é bom ou ruim? O que é melhor para o desenvolvimento econômico? É isso que este artigo pretende entender, onde serão revelados os conceitos desses processos, seus tipos, causas e consequências que compõem a inflação.

Inflação. O que é?

Inflação é o processo de perda do valor do dinheiro, ou seja, redução de seu poder de compra. Simplificando, se no ano passado 100 rublos podiam comprar 5 pães, este ano os mesmos 100 rublos podem comprar apenas 4 pães do mesmo pão.

Em diferentes períodos de tempo, este processopodem estar relacionados a diferentes indústrias e diferentes grupos de produtos. O processo de inflação consiste no fato de que a quantidade total de dinheiro em circulação e disponível para a população acaba sendo maior do que pode ser usada para comprar bens em circulação. Isso leva a um aumento nos preços desses bens, enquanto a renda da população permanece a mesma. Como resultado, uma certa quantia de dinheiro pode comprar cada vez menos bens ao longo do tempo.

Tipos de inflação

Economistas e analistas financeiros identificam muitas gradações de inflação de acordo com vários critérios. Aqui estão alguns deles:

1. De acordo com o nível de regulação do estado, a inflação pode ser escondida e aberta.

Oculto - há um rígido controle estatal sobre o nível de preços, resultando em escassez de bens, pois produtores e importadores não podem vender seus bens a preços ditados pelo Estado. Como resultado, as pessoas têm dinheiro, mas nada para comprar. Sob o balcão, bens escassos são vendidos a preços inflacionados.

Aberto - há um aumento nos preços dos recursos utilizados na produção, resultando em um aumento nos preços dos bens manufaturados.

2. Em termos de taxas de crescimento, destacam-se inflação moderada, galopante e hiperinflação.

Moderado - os aumentos de preços não são acentuados, mas lentos (até 10% ao ano), mas o crescimento salarial está crescendo ainda mais lentamente.

Galope – altas taxas de crescimento (11-200%). Tal inflação é consequência de graves violações por parte do sistema monetário. O dinheiro se deprecia muito rapidamente.

A hiperinflação é ultrajante alta taxa, situação quase incontrolável (de 201% ao ano). Causa extrema desconfiança do dinheiro, a transição para transações de troca, para o pagamento de salários não em dinheiro, mas em espécie.

3. De acordo com o grau de previsão, há inflação esperada e inesperada.

Esperada é a taxa de inflação projetada com base na experiência do ano passado e nas premissas predominantes no período atual.

Inesperado - maior que o previsto.

4. Na vida cotidiana, a inflação também é dividida em inflação oficial e real. A inflação oficial é como “a temperatura média em um hospital”. Para calcular a diferença no nível de preços com intervalo de um ano, são obtidos dados para diferentes setores da economia em todas as regiões do país e, em seguida, é exibida uma média ponderada. Assim, verifica-se que os bens e serviços que compõem a maior parte da cesta de consumo (estes são alimentos, habitação e serviços comunitários, educação, lazer, medicamentos, etc.) aumentaram de preço em 20%, petróleo - em 2%, gás - 3%, o preço da madeira caiu 7%, etc. Como resultado, a inflação oficial foi de 4,5%. É esse valor que será levado em consideração ao indexar os salários. A inflação real é aquela que se reflete nas carteiras das pessoas. Com base neste exemplo, seria 20%.

Causas da inflação

Estudar e analisar as causas da inflação é um processo econômico complexo. Via de regra, o início do processo inflacionário é causado não por um motivo, mas por vários ao mesmo tempo, enquanto um pode seguir do outro, como se estivesse em uma cadeia. Podem ser externos (consequênciasações do Estado na arena internacional) e interna (processos econômicos domésticos). Os principais incluem:

1. Corte na taxa de refinanciamento.

Sabe-se que o Banco Central do estado empresta dinheiro a instituições de crédito a uma determinada porcentagem. Essa porcentagem é a taxa de refinanciamento. E se o Banco Central baixar essa taxa, então as organizações de crédito podem dar dinheiro à população na forma de empréstimos, também em um percentual menor. A população toma mais empréstimos, o que aumenta a quantidade de dinheiro em circulação. Esta é uma razão interna.

2. Desvalorização da moeda nacional.

Este é o processo quando a moeda nacional de um país começa a se depreciar em relação às moedas estáveis. Por um longo período, é o dólar americano e o euro. Quando a taxa de câmbio do rublo cai, o custo de compra de bens importados aumenta inevitavelmente, o que significa que seu preço para o consumidor aumenta. Mesmo que os mercados internos do país tenham uma oferta para substituir parcialmente os produtos importados, seu preço permanecerá apenas temporariamente no mesmo nível. Isso se deve ao fato de que, para a produção de bens domésticos, são frequentemente utilizadas matérias-primas, combustíveis e componentes importados. Portanto, os preços dos bens domésticos também aumentarão. Esta é uma causa externa.

3. Desequilíbrio de oferta e demanda no mercado interno do estado.

O excesso de demanda agregada leva ao fato de que a produção não tem tempo para suprir a oferta, há escassez de bens, daí o preço subir. Além disso, um excesso de demanda agregada pode ser consequência de uma redução naprodução de bens, e isso, por sua vez, é consequência do aumento do custo das matérias-primas importadas, e o custo aumentou devido à desvalorização do rublo. Assim, a causa externa da inflação influenciou o surgimento da interna, e mais adiante suas consequências terão um desenvolvimento complexo.

4. Emergências ou lei marcial no estado.

Isso implica gastos improdutivos não planejados, gastos irracionais da renda nacional. Nada é investido no desenvolvimento da produção e do Estado, e o dinheiro livre em circulação aumenta sem aumentar os bens que podem ser comprados com ele.

5. Déficit do orçamento estadual.

Se ocorrer uma situação em que os gastos do governo superem a receita, o governo, para cobrir esse déficit, começa a imprimir dinheiro ou vender títulos de dívida a bancos ou ao público. Isso leva a um aumento na quantidade de dinheiro em circulação, enquanto o número de bens permanece in alterado.

Deflação

O que é deflação? Em essência, isso é o oposto da inflação.

Em termos simples, a deflação é uma diminuição no nível geral de preços dos bens.

Se durante a inflação os preços dos bens e serviços aumentam e o poder de compra do dinheiro cai, então durante a deflação, pelo contrário, os preços dos bens caem e o poder de compra do dinheiro aumenta. Ou seja, ontem você podia comprar 4 pãezinhos por 100 rublos, e hoje você pode comprar 5 pãezinhos pelos mesmos 100 rublos.

Parece, então o que há de errado? Isso é muito bom para a população. A maioria das pessoase percebem a deflação como um processo positivo e altamente desejável.

Causas da deflação

1. Desequilíbrio entre oferta e demanda.

Em uma situação econômica saudável, a demanda sempre cria oferta. Se ocorrer o contrário, surge uma situação em que mais bens são produzidos e importados do que a população do país pode comprar, portanto, os preços dos bens são reduzidos.

2. Posição de espera da população.

Esta razão é uma consequência direta da primeira razão. As pessoas não têm pressa em gastar dinheiro, especialmente em grandes aquisições, porque estão esperando que o preço caia ainda mais. Isso leva a uma queda ainda maior na demanda em um cenário de oferta in alterada.

3. Um declínio acentuado no caixa de trabalho no combate aos processos inflacionários.

Em termos simples, esta é a deflação substituindo a inflação. Essa situação surge quando medidas muito rígidas ou excessivas foram tomadas pelo Estado para impedir que a inflação subisse. Por exemplo, suspender o crescimento dos salários e pensões, aumentar os impostos e a taxa de desconto do Banco Central, reduzir os gastos com o setor público.

Consequências de processos opostos

Sabe-se que existe tal opinião: a inflação é um processo negativo e a deflação é um processo positivo. No entanto, tanto a inflação quanto a deflação têm suas consequências para o equilíbrio econômico do estado. A lista deles é longa e, muitas vezes, uma consequência dá origem a outra. No entanto, eles podem ser negativos e positivos. A seguir estão os principais efeitos da inflação e deflação.

Consequênciasinflação

Negativo:

1. Depreciação da poupança, empréstimos, títulos, o que leva à desconfiança no sistema bancário, atividades de investimento.
2. O dinheiro deixa de funcionar, a troca aparece, a especulação aumenta.
3. Diminuição do emprego.
4. Diminuição da demanda da população por determinados bens e serviços, o que inevitavelmente leva a uma deterioração dos padrões de vida.
5. Desvalorização da moeda nacional.
6. Diminuição da produção nacional.

Os efeitos positivos incluem estimular a atividade econômica e a atividade empresarial, levando ao crescimento econômico. No entanto, este é um fenômeno temporário que só pode ser mantido se a taxa de inflação planejada for controlada.

Consequências da deflação

Negativo:

1. Demanda decrescente do consumidor, ou demanda diferida. Quando as pessoas esperam ainda mais reduções de preços e não têm pressa para comprar bens e serviços. Assim, os preços caem ainda mais.
2. Queda na produção, o que é inevitável pela queda na demanda. Qual é o sentido de produzir um produto que não está sendo comprado.
3. Fechamento de empresas, fábricas que não conseguem "se manter à tona" devido à queda da demanda.
4. Aumento maciço do desemprego devido à falência de empresas e ao downsizing das restantes. Daí a queda da renda da população.
5. Saída maciça de investimentos, o que agrava ainda mais a situação da economia do país.
6. Muitos ativosdepreciar.
7. Os bancos param de emprestar a empresas e à população, ou dão dinheiro a uma taxa de juros fabulosamente alta.

Acontece um círculo vicioso e um caos em quase todas as áreas da atividade econômica, qualquer estado vai precisar de muito tempo e esforço para sair desse estado e equilibrar a economia.

Momentos positivos só podem ser atribuídos à euforia temporária de curto prazo de preços mais baixos de bens e serviços.

Conclusão

Ao comparar inflação e deflação, podemos afirmar inequivocamente que as consequências de ambos os processos são igualmente negativas para a economia de qualquer estado, caso seu nível ultrapasse os indicadores controláveis previstos. Segundo muitos economistas, os efeitos da deflação são ainda mais prejudiciais. E é óbvio.

No passado 2017, a inflação na Rússia, segundo dados oficiais de Rosstat, foi de apenas 2,5%, enquanto os valores previstos que foram incluídos no orçamento foram de 4%. Por um lado, a inflação baixa é boa para a população, consumidora comum de bens e serviços. Como os preços subiram um pouco, e isso teoricamente não afetou o orçamento do russo médio. No entanto, do ponto de vista do impacto no desenvolvimento da economia do país, uma taxa de inflação baixa é um sinal de baixa atividade econômica, o que, naturalmente, tem um impacto negativo no desenvolvimento do país no período atual, e sem medidas corretivas apropriadas em períodos futuros.

Em regra, os processos de inflação e deflação podem alternam com uma certa frequência, o principal é que suas flutuações não ultrapassem os limites permitidos e estejam sob controle.

Para o desenvolvimento bem-sucedido da economia estadual, é necessário um pequeno percentual de inflação, mas somente se estiver no nível do indicador positivo previsto.